Was ist Cash Ratio?
Die konservativste Liquiditätskennzahl, die die Fähigkeit eines Unternehmens misst, kurzfristige Schulden nur mit Bargeld und Zahlungsmitteläquivalenten zu bezahlen.
Stellen Sie es sich so vor
Wie zu prüfen, ob Sie genug Bargeld in der Brieftasche haben, um alle heute fälligen Rechnungen zu bezahlen - keine Kreditkarten, kein Verkauf von Sachen.
Formel
Cash Ratio = (Bargeld + Zahlungsmitteläquivalente) ÷ Kurzfristige Verbindlichkeiten- Bargeld: Geld auf Bankkonten
- Zahlungsmitteläquivalente: Kurzfristige Anlagen, die leicht in Bargeld umgewandelt werden können
- Kurzfr. Verbindlichkeiten: Innerhalb eines Jahres fällige Schulden
Warum es wichtig ist
- Zeigt sofortige Fähigkeit, Schulden zu bezahlen
- Strengster Liquiditätstest
- Wichtig während finanzieller Belastung
- Zeigt finanziellen Puffer
Was ist ein guter Wert?
< 0,2
Niedrig
Könnte Schwierigkeiten mit unerwarteten Ausgaben haben
0,2-0,5
Angemessen
Normal für die meisten Branchen
0,5-1,0
Stark
Komfortable Bargeldposition
> 1,0
Sehr hoch
Könnte Bargeld effizienter einsetzen
Praxisbeispiel
Apple hält eine Cash Ratio über 0,5 und bietet damit einen starken Sicherheitspuffer.
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